+7 (495) 740-28-89

ФИНАНСИРОВАНИЕ

Инструменты финансирования

Финансирование – это источник развития любого бизнеса. Поиск внешнего финансирования в текущих экономических условиях затруднен, однако мы помогаем компаниям найти эффективные инструменты для решения их задач.

Выбор наиболее подходящего инструмента следует производить с учетом нескольких ключевых факторов: цена, срочность целей, под которые ищется финансирование (долго-, средне – или краткосрочные), текущие финансовые возможности и возможности по залогу.

Цена инструмента – индивидуальный фактор, от зависит и от состояния бизнеса компании, и от рисков, присущих проекту, об общего состояния финансового рынка и, конечно же, самого инструмента.

Можно выделить долевые и долговые инструменты:

- долевое финансирование – поиск денежных средств через выход компании на рынок со своими акциями. Компания продает акции (либо дополнительные партии акций – допэмиссия) и получает за это финансирование от текущих или новых собственников акций.

Продажа/размещение ценных бумаг компании может быть публичным и частным, первичным и вторичным. Обычно привлечение акционерного капитала производят состоявшие, успешные компании, либо в стадии бурного роста, либо прошедшие ее и вошедшие в стадию стабильного и прогнозируемого роста денежных потоков.

- долговое финансирование - привлечение финансовых ресурсов от кредитора/кредиторов на условиях срочности, платности (процентная ставка) и возвратности. Наиболее распространенным в настоящее время типом долгового финансирования являются банковские продукты – кредиты, банковские гарантии, факторинг, и т.д.

Долговое финансирование, как правило, предоставляется при наличии у компании достаточного обеспечения (залога). В качестве обеспечения могут использоваться, например, недвижимость, сырье, материалы, готовая продукция, оборудование, транспорт, поручительство собственников предприятия и третьих лиц - других предприятий, а также субъектов РФ. В залог может идти как приобретаемое, так и имеющееся имущество.

При установлении величины процентной ставки по кредиту банк учитывает различные параметры потенциального заемщика. Ключевые параметры: устойчивость финансового состояния компании, прозрачность финансовой отчетности и состава собственников, характер (назначение) использования кредитных средств, ликвидность обеспечения, наличие и качество кредитной истории.

Наши предложения

«Глобал Групп» предлагает финансирование российских предприятий и организаций совместно с европейскими, арабскими и российскими банками и фондами на следующих условиях:

в евро и долларах США:

  • сумма кредита от 500.000 (EUR, USD) до 50.000.000 (EUR, USD)
  • сроки кредитования – до 15 лет
  • процентные ставки – от 5% + Euribor,

в рублях:

  • сумма кредита – до 5.000.000.000 руб.
  • сроки кредитования – до 5 лет
  • процентные ставки – от 10,0%;

В сегменте корпоративного бизнеса компания «Глобал Групп» ориентирована на работу с корпоративными клиентами крупного и среднего бизнеса, органами государственной и муниципальной власти России. Ключевые регионы присутствия – Москва и Московская область, однако мы готовы работать с клиентами со всей России и других стран.

Бизнес с корпоративными клиентами предполагает использование банковских продуктов, в том числе, в иностранной валюте, обеспечивающих:

  • финансирование краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных потребностей клиентов в заемных средствах (овердрафты, возобновляемые и невозобновляемые кредитные линии),
  • предоставление гарантий,
  • торговое финансирование,
  • инвестиционное финансирование.

Расширение продуктовой линейки кредитных услуг для корпоративных клиентов происходит за счет новых востребованных видов кредитования, параметры которых по уровню риска являются конкурентоспособными и отвечают требованиям клиентов и кредиторов, а также нацелено на обеспечение возможности продажи клиентам банковских продуктов, адаптированных под потребности каждого сегмента корпоративных клиентов. Новые продукты могут разрабатываться и внедряться при наличии соответствующего запроса со стороны клиентов.

Компания «Глобал Групп» предлагает продукты с различными модификациями их условий для удовлетворения потребностей корпоративных клиентов всех сегментов в зависимости от суммы и срока кредитования, платежеспособности и экономической эффективности деятельности клиентов.

При продаже кредитных продуктов крупным и средним корпоративным клиентам заемщиками, принципалами по гарантиям, аппликантами по аккредитивам, эмитентами долговых ценных бумаг, поручителями, гарантами, залогодателями могут выступать как резиденты, так и нерезиденты Российской Федерации.

Проектное финансирование

Проектное финансирование на территории Российской Федерации доступно на следующих условиях:

1.   Общая стоимость проекта - не менее 50.000.000 (EUR, USD).

2.   Назначение проекта:

             развитие дорожной и транспортной инфраструктуры, в том числе, ж/д и порты, мосты, тоннели и т.п.;

             создание энергетических объектов с использованием возобновляемых энергоресурсов (как пример – когенерационные котельные).

3.   Заявителем проекта может выступать лидер отрасли с многолетним опытом работы или предпринимательская структура, в капитале которой доли (акции) принадлежат государству или муниципалитету, и может обеспечить не менее 10% от проектных расходов собственными финансовыми ресурсами

Другие назначения проектов рассматриваются индивидуально, при выполнении условий, указанных в пунктах 1, 3.

Объем проектного финансирования - до 50% от проектной стоимости.

Оказание содействия в получении недостающего финансирования - до 40% от проектной стоимости.

Также компания «Глобал Групп» работает по следующей схеме:

  • клиент может получить финансирование на проект на срок до 15 лет по ставке 5%;
  • 20% вносится как залог в виде земли, здания или других активов клиента;
  • 10% клиент покупает векселя банка-кредитора;
  • 70% клиент получает в качестве кредита от банка.

Сотрудничество с банками

В сегменте бизнеса с финансовыми учреждениями «Глобал Групп» планирует сохранить свое присутствие на внутреннем и международном межбанковском рынке.

Целевой группой контрагентов по межбанковским операциям «Глобал Групп» выступают открытые, достаточно капитализированные кредитные организации, обладающие устойчивой ресурсной базой, качественно управляющие кредитными рисками и ликвидностью из числа российских и иностранных кредитных организаций, входящих в число крупнейших национальных банков.

В сегменте бизнеса с финансовыми учреждениями компания ориентирована на операции:

  • межбанковского кредитования,
  • синдицированного кредитования для финансовых учреждений и для корпоративных клиентов,
  • финансирования торговых сделок и экспортного кредитования,
  • гарантийно-документарные операции,
  • операции РЕПО,
  • операции с производными финансовыми инструментами,
  • конверсионные операции,
  • операции по счетам-лоро/ностро с банками-корреспондентами.

Приоритетными задачами «Глобал Групп» на межбанковском рынке являются:

  • обеспечение поддержания ликвидности банков-контрагентов;
  • обеспечение расширения числа банков-контрагентов с взаимными лимитами на рынке МБК/FX.

Оффшорная логистика

Преимущества ведения бизнеса в офшорах

Оффшорная юрисдикция – страна, законодательство которой предоставляет компаниям, зарегистрированным на её территории, освобождение от уплаты налогов и иные упрощения деятельности, например, отсутствие необходимости подачи в государственные органы бухгалтерской и налоговой отчётности. Оффшорные страны расположены по всему миру – в Карибском бассейне, Индийском океане, в Юго-Восточной Азии и даже в Европе. Основные преимущества ведения бизнеса в оффшорах следующие:

  • Комфортный налоговый климат

Бизнес платит государству налог на полученную прибыль. Базовая ставка такого налога в России составляет 20%. Оптимизировать налоги компании помогают как раз оффшоры. В некоторых оффшорах ставки снижены до 10%, а во многих и вовсе отсутствуют.

  • Конфиденциальность

В России каждая компания должна ежегодно подавать в госорганы финансовый отчет, из которого можно легко узнать о собственниках бизнеса. Иногда возникает необходимость скрыть эту информацию, например, чтобы избежать рейдерского захвата. Оффшоры помогают защитить бизнес и сохранить полную конфиденциальность относительно его владельцев.

  • Оперативность принятия решений

На оформление даже малого бизнеса уходит не меньше месяца. В оффшоре это можно сделать намного быстрее. Оффшоры в большинстве своем даже не требуют ведения бухгалтерской отчетности, отсутствует контроль со стороны госорганов и даже поддержка – чтобы бизнес было легко открыть и развивать. Подать заявку, подать документы и оплатить все услуги, связанный с оформлением и регистрации компании. Удаленно, из любой точки мира, можно, также арендовать помещения, нанимать сотрудников, бронировать гостиницу, помещения под конференции и многое другое. Работая в оффшоре, вы будете минимум бумажной работы, при высоко развитых IT решениях, что существенно снижает ваши затраты и время на личное присутствие.

  • Поддержка бизнеса со стороны государства

Оффшор – это еще и стабильная основа для развития бизнеса. По сути, выгоду получают и владельцы зарегистрированных компаний-оффшоров и юрисдикции оффшорных стран. В первую очередь, роста инвестиций в экономику страны, за счет снижения налогов и других преимуществ. В зависимости от отрасли, это также новые рабочие места, высокая занятость населения. Но есть важный момент, при выборе оффшора, в котором вы планируете работать. Также важно отсутствие политических рисков, к примеру, они полностью отсутствуют в ОАЭ, т.к. это сильно и полностью самостоятельное государство.

  • Развитие технологий

Работать в оффшоре очень удобно также благодаря развитию технологий. Как правило, из-за постоянного притока инвестиций в таких странах активно внедряются новейшие разработки, ведут деятельность технологичные компании, открываются настоящие силиконовые долины. Например, в Дубае есть сразу несколько технологичных зон – Интернет Сити, Технопарк (научно-исследовательский городок, пока на стадии строительства) и силиконовый оазис. Дубайский силиконовый оазис принадлежит Правительству Дубая, обслуживает потребности различных отраслей, представленных в данной свободной экономической зоне, – от телекоммуникаций, биотехнологий и инжиниринга до аэрокосмической отрасли, альтернативных источников энергии и нефтегазовой отрасли. Резидентами этой зоны являются, например, SAP, Fujitsu, AMD, Euromonitor International, Western Digital, Synopsys, Schneider Electric

Наши предложения

Компания «Глобал Групп» предлагает полный комплекс сервисных решений с учетом потребностей физических и юридических лиц в различных секторах. Это означает, что мы являемся для Вас поставщиком необходимых решений и несем ответственность за данные решения и их организацию. Мы берем на себя весь процесс исполнения и сопутствующие процедуры, обеспечивая при этом конфиденциальность.

Если Вы желаете произвести реструктуризацию Вашего бизнеса для достижения максимальных выгод и финансовой эффективности, используя соответствующие юридические инструменты, мы разработаем для Вас подходящую структуру и подберем наиболее правильное банковское решение.

Мы работаем со всеми основными юрисдикциями в Европе, Канаде, Англии, в оффшорных зонах. Предлагаем банковские решения в Прибалтике, Швейцарии, Чехии, Словакии, а так же в банках вне Европы. Ко всем клиентам применяется индивидуальный подход.

Мы к вашим услугам, не только на стадии воплощения в жизнь разработанной структуры и управления всем сопутствующем процессом, но и на протяжении всей жизни Вашего бизнеса.

Мы сконцентрированы на обслуживании клиентов, анализе рисков и оптимизации ресурсов для предоставления качественной работы во всем, что мы делаем.






















PRIVATE BANKING

Продукты и сервисы Private Banking

1. Финансовое консультирование по управлению частным капиталом (Private Wealth Management Planning) – ядро предложения Private Banking, ключевой сервис этого направления. Он заключается в подробном выяснении финансовых возможностей и потребностей клиента, его финансовых потоков, отношения к рискам и целей управления капиталом. На основе этого формулируется предложение клиенту по выбору финансово-инвестиционной стратегии, предлагаются варианты управления ликвидностью, инвестиционного портфеля и подбора классов активов. Предлагаются налогосберегающие стратегии и варианты защиты капитала. В дальнейшем персональный менеджер проводит постоянный мониторинг общего портфеля клиента и периодически может предлагать его пересмотр.

2. Формирование индивидуального инвестиционного портфеля и Доверительное управление – важные продукты в пакете предложений клиенту со стороны частного банка. Основываясь на выявленных клиентских целях инвестирования, формируется инвестиционная стратегия и составляется индивидуальный инвестиционный портфель, состоящий из торгуемых рыночных инструментов.

3. Альтернативные инвестиции: инвестиции в так называемые альтернативные финансовые активы (нерыночные инструменты), например, прямые вложения, стратегические вложения, совместные предприятия, фонды.

4. Инвестиции в нефинансовые активы: недвижимость, искусство, драгметаллы, составление коллекций.

5. Налоговое консультирование – постоянное налоговое сопровождение и обслуживание операций клиента в банке, подготовка и подача отчетности и деклараций, минимизация налогов и налоговое планирование.

6. Трастово-фидуциарные и юридические услуги – регистрация и обслуживание компаний, аренда компаний и счетов, забота о сохранении имеющихся средств (учреждение трастов, фондов, вопросы страхования и наследования, завещания), представление интересов, управление имуществом, коммерческой и жилой недвижимостью, землей, долями и акциями предприятий, предметами искусства.

7. Рознично-банковское VIP-обслуживание: стандартные и индивидуальные классические банковские и кредитные продукты, кредитные карты.

8. Дополнительные привилегии для состоятельных клиентов. В современных условиях привилегии являются одним из самых эффективных методов маркетинга услуги Private Banking таргет-группе, так как они формируют основное отличие, предоставляемое клиентам, – особый закрытый клубный имидж.

Сервис Private Banking в различных странах отличается, в первую очередь, в связи с особенностями законодательства государства. В Швейцарии частные банкиры занимаются преимущественно созданием трастов, решением вопросов наследования и вопросами сохранения денег, и лишь в малой степени занимаются увеличением капитала. В Англии private banking построен, в основном, на схемах обхода «драконовских» ставок налогов на наследование. По британским законам, прямые наследники должны заплатить около 40% налогов на полученное наследство. Для России вопрос получения доходности является основным, за ним следуют вопросы финансового и налогового планирования. В силу отсутствия законодательной базы, трасты не создаются (банк лишь может оказать клиенту поддержку в этом вопросе на международном уровне). Вопросы наследования пока находятся на второстепенных позициях. Однако намечается рост интереса к этой теме. В России желание бизнесменов передать капитал детям ничуть не меньше, чем на Западе, а может быть, это желание даже сильнее. Все большее число клиентов интересуются вопросами распределения капитала в семье.

Наши предложения

Мы предлагаем Вам эксклюзивный финансовый продукт, доступный лишь немногим, продукт, в котором учитываются мельчайшие особенности обслуживания привилегированных клиентов:

             индивидуальный подход к решению Ваших задач в условиях приватности, конфиденциальности и безопасности;

             эксклюзивное банковское обслуживание - кредитование и размещение средств во вклады предоставляется вип-клиентам на более выгодных условиях;

             организация любых по сложности сделок с недвижимостью;

             индивидуальные инвестиционные стратегии доверительного управления активами и персональные инвестиционные решения;

             консультации в области юриспруденции, налогообложения, российского и международного комплаенса;

             индивидуальные программы страхования для Вас и Ваших близких.

И, конечно, для Вас личный финансовый консультант - высококвалифицированный специалист с уникальным опытом в банковской сфере. Его основная задача – оперативно решать все Ваши текущие вопросы и предвидеть все Ваши возможные пожелания.

Ваш финансовый консультант, обладающий высокоморальными личностными качествами, призван оперативно и профессионально решать Ваши вопросы, информировать и консультировать Вас о финансовых тенденциях и решениях, используя весь потенциал лучших банков Европы и Азии.

Помимо масштабных продуктов и услуг Вам предлагаются услуги, предоставляемые повсеместно нашими партнерами: доступ в вип-залы аэропортов по всему миру, возможность получения скидок, а также бронирование мест в ресторанах и гостиницах и различная поддержка путешествующих.

Персональный финансовый менеджер помогает решать Вам как повседневные вопросы, так и более сложные задачи, связанные с банковским обслуживанием. Продукты для клиентов класса «премиум» отличаются большим разнообразием и формируются индивидуально. Так, предлагаемые продукты позволяют состоятельным персонам инвестировать капиталы вне России.

Классическая схема работы предусматривает максимально широкий набор эксклюзивных услуг, помощь в управлении состоянием, налоговые консультации, помощь в формировании коллекций (art banking), а также вопросы, связанные с интеллектуальной собственностью.